Hvordan innlemme en bank

Å starte en bank er en komplisert regulatorisk og juridisk sak. Et element knyttet til opprettelsen av en bank er etableringen av den juridiske enheten selv. Vanligvis er en bank et selskap. Prosessen med å inkorporere en bank adskiller seg ikke vesentlig fra det som er forbundet med å skape en annen type for-profit selskap. Til tross for noen mindre forskjeller er prosessen for å inkorporere en bank stort sett den samme i alle land i landet, ifølge Alan R. Palmiter, "Korporasjoner: Eksempler og Forklaringer".

1.

Skaff en vedtekter fra statssekretæren i jurisdiksjonen hvor banken skal operere.

2.

Sett inn det foreslåtte navnet på banken øverst på skjemaet. På forhånd, kontroller at navnet er tilgjengelig og ikke allerede i bruk. Bekreft tilgjengeligheten ved å bruke søkeverktøyet på byråets nettside eller ved å ringe selskapsavdelingen og be en medarbeider for å bekrefte tilgjengeligheten.

3.

Oppgi prinsippadressen for banken i det oppgitte rommet. Vanligvis opprettholder en nystiftet bank ikke avdelingskontorer.

4.

Ta med det spesifikke formålet for selskapet er organisert. I motsetning til mange andre selskaper som tillater en bred redegjørelse for formål, må et bankforetak ha et spesifikt definert formål. Hensikten med setningen lyder som følger: "Selskapet er etablert for å engasjere seg i operasjoner som er tillatt av banker under føderal lov og lovene i denne staten."

5.

Identifiser etter navn og adresse medlemmer av opprinnelig styre. Husk at statlige og føderale bankreguleringer stiller krav og begrensninger på hvem som tjener på bankens styre, mandatene er separate og bortsett fra innlemmelsesloven.

6.

Navn agent for service av prosess. Agenten for behandling av prosessen er den enkelte eller annen juridisk enhet som er nominert av selskapet for å godta tjenesten til innkalling og krav i tilfelle banken saksøkes. Agenten for behandling av prosessen må opprettholde en fysisk adresse i innlemlingsstaten.

7.

Tegn på innlemmingsblanketten.

8.

Send skjemaet på nettet eller på statssekretærens virkelige kontor. Betal arkiveringsavgiften samtidig. Innlevering av vedtektene og betaling av gebyret fullfører prosessen med å inkorporere en bank.

Tips

• Selv om den spesifikke prosessen knyttet til å inkorporere en bank ikke er i seg selv spesielt kompleks, er de samlede prosedyrene knyttet til å åpne en bank kompliserte. Derfor er det et klokt å beholde erfarne juridiske rådgivere når du etablerer en bank. American Bar Association opprettholder ressurser utviklet for å hjelpe til med å finne en passende advokat for denne typen innsats.

Advarsel

• Etablering av et selskap som juridisk enhet for en bank representerer bare en liten del av den samlede prosessen med å etablere denne typen virksomhet. En rekke statlige og føderale lover og forskrifter må tilfredsstilles helt på forhånd for å åpne dørene til en bank, i henhold til "Prinsipper for Banklov." I tillegg kan en bank ikke åpne før den oppfyller kontantbeholdningskrav som er mandat i hvert enkelt tilfelle av bankregulatorer, inkludert Federal Deposit Insurance Corporation.